В каких случаях банки могут блокировать денежные переводы?

В конце прошлого года Нацбанк Беларуси разрешил организациям, осуществляющим денежные переводы белорусов, блокировать их в отдельных случаях. Постановление вступило в силу. Подозрения у банков может вызвать «некая нетипичность поведения клиента», который переводит с помощью своих карт денежные средства.

Например, если в определенный период времени платеж совершался с одного IP-адреса, а через десять минут с другого. Или платежи совершаются в ночное время, хотя ранее в такое время их не было. Приостанавливать операцию по карте банк будет на двое суток. За это время банк может связаться с клиентом, чтобы уточнить детали операции.

Если же у банка появится «точная информация о незаконности списанных средств», банк не просто заблокирует списанную сумму, но и сообщит об этом в правоохранительные органы. Как поясняют в Нацбанке, это сделано для того, чтобы обезопасить граждан и создать правовое поле. По словам специалистов, рядовым белорусам, которые, к примеру, впервые совершает какие-то платежи через интернет, беспокоится не стоит.

Например, если человек никогда не платил за покупки на маркетплейсе, и такой платеж прошел впервые, операция не будет приостановлена. Ведь всего лишь один индикатор, который говорит о нетипичности поведения, а все остальные действия совпадают с тем, что человек делает в определенное время.

Подготовил Кирилл Иванов